りお家 資産運用報告 2021年6月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2021年5月の報告が知りたい方はこちらから

りお家資産比率確認

りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金	15％
投資額	25％
本年投資予算	6％
余剰資金	54%

余剰資金＋生活防衛資金が69％なのでルール内で投資ができていることが確認できました。

今月は株価の伸びもそこまで大きくなかったので割合的には変化なし。

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託	48％
DC	42％
個別株	5％
米国ETF	5%

後述しますが、6月はHDVを10株購入したので米国ETFの比率が4％→5％になりました。

それ以外に大きな変化はありません。

りおの資産運用報告

アセットアロケーションの確認 2021年6月

投資信託	￥1,865,009
米国ETF	￥ 330,259
個別株	￥ 370,401
DC	￥ 2,493,150
リスク資産総合計	￥ 5,058,819

5月と比較して、リスク資産は295,155円増加しました。

誕生月ということで、お祝いにHDVを10株購入しました。

ジワジワ右肩上がりの株価指数を見ていると、つい一気に投資したくなります。

が、財産は僕だけのモノではないのでパートナーのリスク許容度も考えつつゆっくり投入する方針は変えません。

ポートフォリオの確認　2021年6月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2021/6/27時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円投資しました。

誕生日プレゼントにHDVを10株購入しました。

HDVの購入で割合が1％→6％に。

そしてIAUの割合が10％→8％になりました。

6月のトピックス

FRBが2023年にゼロ金利政策を解除する姿勢を示した

コロナショックから経済が順調に回復しインフレも進んでいることから、FOMCのメンバーであるブラード総裁がゼロ金利政策の解除を匂わせる発言をしました。

これをきっかけに日経平均は1日で約3%の下落。

結局下落は1日で終わり、買い増しタイミングは訪れませんでした。。。

今は政府による買い支え/ゼロ金利という特別な状況で支えられている特殊な状況であることを忘れず、投資判断は慎重に行いましょう！

まとめ：投資額は500万円突破！これからも淡々と積み増します

ルールを決めて投資を行っていると、変にドキドキせずコツコツできるので本当にラクです。

マッパーマス層に向かってこれからも突き進みます！

ルールに基づいて、7月に予定している投資は以下の通りです。

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。