りお家 資産運用報告 2021年8月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2021年7月の報告が知りたい方はこちらから

りお家資産比率確認

りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金	14％
投資額	25％
本年投資予算	6％
余剰資金	55%

余剰資金＋生活防衛資金が69％なのでルール内で投資ができていることが確認できました。

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託	49％
DC	41％
個別株	5％
米国ETF	5%

8月は特に大きな買い増しを行っていないので、7月から急激な変化はありません。

りおの資産運用報告

アセットアロケーションの確認 2021年8月

投資信託	￥1,998,724
米国ETF	￥ 376,656
個別株	￥ 359,955
DC	￥ 2,650,191
リスク資産総合計	￥ 5,385,527

7月と比較して、リスク資産は131,490円増加しました。

株価はジワジワと右肩上がり状態が続いているので引き続き様子見モードです。

ポートフォリオの確認　2021年8月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2021/8/28時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円投資しました。

全世界的にはコロナから経済が回復し始めたことで

全世界株式が34%→35%

アメリカは少し先月上がりすぎたことで調整が入り

S&P500が21%→20%

日本は少しグダグダで

ひふみが13%→12%

という感じで微増、微減していますが大きな変化はありません。

まとめ：引き続き様子見モード。9月、10月に大きな下落が来たら追加投資！

相変わらず右肩上がりの状況が続いているので様子見。

ただ、例年9月/10月は比較的株価が下がりやすいので注意していこうと思います。

ルールに基づいて、9月に予定している投資は以下の通りです。

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。