この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。
2021年9月の報告が知りたい方はこちらから
この記事を読んで欲しい人
- インデックス投資をコアにしている人
- 高配当株投資に興味がある人
- 個別株投資も少ししてみたい人
目次
りお家資産比率確認
りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。
全体資産比率の確認
投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。
| 生活防衛資金 | 14％ |
| 投資額 | 28％ |
| 本年投資予算 | 5％ |
| 余剰資金 | 53% |
りお家の投資方針
- キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
- 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
- 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
- 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること
ゴンさん焦らずコツコツ投資していこう！
りお家のアセットアロケーションの確認
| 投資信託 | 52％ |
| DC | 40％ |
| 個別株 | 2％ |
| 米国ETF | 6% |
米国株が好調なので、投資信託の割合が51％→52％になりました。
また、追加でHDVを10株購入したのでその分米国ETFの比率が上がっています。
りおの資産運用報告
りおの資産運用ルール
- 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
- 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
- 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと（HDVもしくはSPYD）
- DCを含まないポートフォリオの10％をIAU(金)で保つこと
- 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること
アセットアロケーションの確認 2021年10月
| 投資信託 | ￥2,211,058 |
| 米国ETF | ￥ 492,684 |
| 個別株 | ￥ 142,445 |
| DC | ￥ 2,789,838 |
| リスク資産総合計 | ￥ 5,636,026 |
りお9月の不調を乗り越え、大きく伸びました！
10月の売買
- オールカントリー 33,333円（つみたてNISA）
- 楽天VTI 16,667円（楽天クレカ分）
- IAU 3株購入（約1万円分）
- HDV 10株購入
ポートフォリオの確認 2021年10月編
それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。
※2021/10/30時点集計
11月もポートフォリオの調整のため、IAUを買い増す予定です。
しかし何だかんだで暴落きませんね。
きっと皆が油断しきったときにくるものなのでしょう。
りお僕は引き続き今を見据えつつ、未来の準備をして行こうと思います！
まとめ：米国株順調！りお家の資産形成も順調！
11月の出費および株価には依存しますが、もしかしたら12月のボーナスでアッパーマス達成するかもしれません。
どちらかと言えば倹約効果の方が大きいのですが、それでも投資をやってて良かったなと思っています！
ルールに基づいて、11月に予定している投資は以下の通りです。
10月の売買予定
- オールカントリー 33,333円（つみたてNISA）
- 楽天VTI 16,667円（楽天クレカ分）
- 個別株 買値から10%上昇で売却（CRWD除く）
- IAUを10％になるよう購入
りお堅実に積み上げ、自由な人生を手にするために頑張ります！
僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。
2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。
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