りお家 資産運用報告 2021年11月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2021年10月の報告が知りたい方はこちらから

この記事を読んで欲しい人
  • インデックス投資をコアにしている人
  • 高配当株投資に興味がある人
  • 個別株投資も少ししてみたい人
目次

りお家資産比率確認

りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金14%
投資額28%
本年投資予算4%
余剰資金54%

りお家の投資方針

  1. キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
  2. 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
  3. 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
  4. 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること

余剰資金+生活防衛資金が68%なのでルール内で投資ができていることが確認できました。

ゴンさん

焦らずコツコツ投資していこう!

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託51%
DC40%
個別株2%
米国ETF7%

実はゴンさんが高配当ETFに興味を持ちだし、試しにVYMを10株購入したので米国ETFの割合が6%→7%にアップしています。

それ以外に大きな変化は特にありませんでした。

りおの資産運用報告

りおの資産運用ルール

  • 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
  • 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
  • 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと(HDVもしくはSPYD)
  • DCを含まないポートフォリオの10%をIAU(金)で保つこと
  • 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること

アセットアロケーションの確認 2021年11月

投資信託¥2,398,183
米国ETF¥ 489,481
個別株¥ 126,043
DC¥ 2,879,575
リスク資産総合計¥ 5,893,282

10月と比較して、リスク資産は257,256円増加しました。

りお

年末に向けて順調に伸びてますね!

11月の売買

  • オールカントリー 33,333円(つみたてNISA)
  • 楽天VTI 16,667円(楽天クレカ分)
  • オールカントリー 70,000円追加購入
  • S&P500 30,000円追加購入

※ハロウィン効果にあやかってこの時期は毎月10万円追加投資を行っています。

ポートフォリオの確認 2021年11月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2021/11/28時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円投資
さらにオールカントリーに70,000円、S&P500に30,000円追加投資をおこないました!

IAUを買い増す予定だったのですが、仕事が忙しすぎて完全に忘れていました。

理想ポートフォリオとズレてきているので、12月は必ず買い増したいと思います。

まとめ:特に買い場は発生せず。引き続き様子見モード

ずっと現金を握りしめたままの状態ですが、これぐらいの距離感の方がいいのかなと最近は思うようになりました。

暴落が来たらラッキーぐらいのスタンスでいます。

りお

堅実に積み上げ、自由な人生を手にするために頑張ります!

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。

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