りお家 資産運用報告 2021年12月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2021年11月の報告が知りたい方はこちらから

この記事を読んで欲しい人
  • インデックス投資をコアにしている人
  • 高配当株投資に興味がある人
  • 個別株投資も少ししてみたい人
目次

りお家資産比率確認

りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金13%
投資額28%
本年投資予算4%
余剰資金55%

りお家の投資方針

  1. キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
  2. 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
  3. 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
  4. 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること

余剰資金+生活防衛資金が68%なのでルール内で投資ができていることが確認できました。

ゴンさん

焦らずコツコツ投資していこう!

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託50%
DC37%
個別株2%
米国ETF11%

僕がIAUを買い増しした+ゴンさんもVTIを10株購入したので、米国ETFの割合が7%→11%にアップしました。

ゴンさんも本格的に投資に興味を持ち始めたので、ますます資産形成が加速していきそうです!

りおの資産運用報告

りおの資産運用ルール

  • 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
  • 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
  • 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと(HDVもしくはSPYD)
  • DCを含まないポートフォリオの10%をIAU(金)で保つこと
  • 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること

アセットアロケーションの確認 2021年12月

投資信託¥2,442,350
米国ETF¥ 575,534
個別株¥ 128,218
DC¥ 2,852,537
リスク資産総合計¥ 5,998,638

11月と比較して、リスク資産は105,356円増加しました。

りお

12月はオミクロン株の流行もあって株式市場はちょっとグダグダでしたね

12月の売買

  • オールカントリー 33,333円(つみたてNISA)
  • 楽天VTI 16,667円(楽天クレカ分)
  • IAU 14株購入

ポートフォリオの確認 2021年12月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2021/12/25時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円投資
さらにIAU 14株追加投資をおこないました!

IAUを追加購入したことでポートフォリオのバランスが整いました。

これからもルールを守ってコツコツ積み上げていきたいと思います。

まとめ:無事アッパーマス達成!

夫婦の共有財産なので、ブログ記事内でメインで触れませんでしたがアッパーマスに到達しました!

かといって何かが変わるわけではないのですが、倹約+投資をして良かったな~と思っています。

これからもサイドFIRE目指してコツコツ積み上げていきますので宜しくお願いしますね。

りお

堅実に積み上げ、自由な人生を手にするために頑張ります!

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。

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