りお家 資産運用報告 2022年1月編

あけましておめでとうございます!今年も宜しくお願いします。

ということで1月の資産運用報告をしていきますね~

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2021年11月の報告が知りたい方はこちらから

この記事を読んで欲しい人
  • インデックス投資をコアにしている人
  • 高配当株投資に興味がある人
  • 個別株投資も少ししてみたい人
目次

りお家資産比率確認

りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金13%
投資額28%
本年投資予算4%
余剰資金55%

りお家の投資方針

  1. キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
  2. 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
  3. 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
  4. 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること

余剰資金+生活防衛資金が68%なのでルール内で投資ができていることが確認できました。

ゴンさん

焦らずコツコツ投資していこう!

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託50%
DC37%
個別株1%
米国ETF12%

引き続き米国ETF購入+個別株(グロース系)の暴落で米国ETFの割合が11%→12%、個別株の割合が2%→1%になりました。

短期的にはボロボロですが、長期投資しかやるつもりはないので気にせずコツコツ投資していきたいですね。

りおの資産運用報告

りお家の投資方針

  • 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
  • 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
  • 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと(HDVもしくはSPYD)
  • DCを含まないポートフォリオの10%をIAU(金)で保つこと
  • 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること

アセットアロケーションの確認 2022年1月

投資信託¥2,405,254
米国ETF¥ 707,557
個別株¥ 115,857
DC¥ 2,787,141
リスク資産総合計¥ 6,015,809

12月と比較して、リスク資産は17,171円増加しました。

りお

岸田ショック+利上げの影響で1月は散々でしたね…

1月の売買

  • オールカントリー 33,333円(つみたてNISA)
  • 楽天VTI 16,667円(楽天クレカ分)
  • HDV 5株購入
  • VYM 5株購入
  • オールカントリー 70,000円
  • eMAXIS S&P500 30,000円

ポートフォリオの確認 2022年1月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2022/1/29時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円
HDV 5株購入、VYM 5株購入、オールカントリー 70,000円、eMAXIS S&P500 30,000円を行いました!

1月14日の週にS&P500が週間ベースで-6%の下落をしたのでルールに従い、追加投資を行いました。

今年の相場は荒れそうなので、今後も追加投資のタイミングを見計らっていきたいですね!

まとめ:今年は荒れ相場になりそう。投資とは適度な距離間で。

1年の相場の象徴となる1月がグダグダだったので、今年は荒れ相場になりそうですね。

あまりにも投資との距離感が近づくと気がやられてしまいそうなので、適度な距離間で頑張っていきましょう!

りお

堅実に積み上げ、自由な人生を手にするために頑張ります!

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。

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