この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。
2022年1月の報告が知りたい方はこちらから
- インデックス投資をコアにしている人
- 高配当株投資に興味がある人
- 個別株投資も少ししてみたい人
りお家資産比率確認
りお家として確認する項目は、妻の資産も含まれているので比率のみお伝えします。ご了承ください。
全体資産比率の確認
投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。
| 生活防衛資金 | 13％ |
| 投資額 | 28％ |
| 本年投資予算 | 3％ |
| 余剰資金 | 56% |
ちなみに1年前の2021年2月の時は
現金比率が70％→69％とほとんど変わっていないことが分かりました。
もうすこし投資額を増やしてもいいのかもしれませんね。
りお家の投資方針
- キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
- 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
- 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
- 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること
りお家のアセットアロケーションの確認
| 投資信託 | 50％ |
| DC | 36％ |
| 個別株 | 1％ |
| 米国ETF | 13% |
ちなみに1年前の2021年2月の時は
DCと投資信託が大半を占めていた1年前と比べて、米国ETFの割合が大きくなっています。
それだけ追加投資を行ったということで少し感慨深くなりますね。
りおの資産運用報告
りお家の投資方針
- 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
- 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
- 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと（HDVもしくはSPYD）
- DCを含まないポートフォリオの10％をIAU(金)で保つこと
- 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること
アセットアロケーションの確認 2022年2月
| 投資信託 | ￥2,429,589 |
| 米国ETF | ￥ 788,051 |
| 個別株 | ￥ 51,918 |
| DC | ￥ 2,775,993 |
| リスク資産総合計 | ￥ 6,045,551 |
りおウクライナ情勢の悪化で2月も引き続きボロボロでした…
ちなみに1年前の2021年2月の時は
| 投資信託 | ￥1,468,276 |
| 米国ETF | ￥ 182,674 |
| 個別株 | ￥ 197,756 |
| DC | ￥ 2,264,092 |
| リスク資産総合計 | ￥ 4,112,799 |
コツコツ積み上げて190万円も投資してきたと考えるとすごいことですね。
２月の売買
- オールカントリー 33,333円（つみたてNISA）
- 楽天VTI 16,667円（楽天クレカ分）
- HDV 5株購入
- TRTN 10株売却
ポートフォリオの確認 2022年2月編
それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。
※2022/2/27時点集計
全く追加投資を行っていないIAU（金）の割合が減らないです。
有事の際の金は頼もしいですね！
ちなみに1年前の2021年2月の時は
ポートフォリオの約2割を占めていたひふみが今では1割もありません。
少しずつですが、理想のポートフォリオに近づいていますね。
まとめ：相場は荒れているけれど淡々と積み増します
2021年は特に派手に動いたわけではありませんが、1年スパンで見ると十分すぎる成果を上げられていることが確認できました。
現在は相場があれているので、つい投資タイミングを見計らってしまいそうになります。
ですが僕は長期投資家。
そのようなノイズに惑わされず、淡々と積み増していこうと思います。
りお堅実に積み上げ、自由な人生を手にするために頑張ります！
僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。
2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。
コメント