この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。
2022年3月の報告が知りたい方はこちらから
この記事を読んで欲しい人
- インデックス投資をコアにしている人
- 高配当株投資に興味がある人
- 個別株投資も少ししてみたい人
全体資産比率の確認
投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。
| 生活防衛資金 | 12％ |
| 投資額 | 31％ |
| 本年投資予算 | 3％ |
| 余剰資金 | 54% |
ちなみに1年前の2021年4月の時は
余剰資金の比率を全く変えないで1年を過ごすことができました。
投資だけでなく、しっかりと貯蓄も並行して行った成果ですね。
りお家の投資方針
- キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
- 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
- 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
- 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること
りお家のアセットアロケーションの確認
| 投資信託 | 51％ |
| DC | 34％ |
| 個別株 | 1％ |
| 米国ETF | 14% |
ちなみに1年前の2021年3月の時は
| 投資信託 | 48％ |
| DC | 43％ |
| 個別株 | 5％ |
| 米国ETF | 4% |
高配当ETFである米国ETFの比率が確実に増えてきているので、順調です。
目次
りおの資産運用報告
りお家の投資方針
- 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
- 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
- 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと（HDVもしくはSPYD）
- DCを含まないポートフォリオの10％をIAU(金)で保つこと
- 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること
アセットアロケーションの確認 2022年4月
| 投資信託 | ￥2,695,435 |
| 米国ETF | ￥ 902,858 |
| 個別株 | ￥ 64,715 |
| DC | ￥ 3,048,514 |
| リスク資産総合計 | ￥ 6,711,521 |
りおウクライナ戦争による市場の不安定化と相次ぐ利上げで株式市場は大荒れですね…
ちなみに1年前の2021年4月の時は
| 投資信託 | ￥1,701,773 |
| 米国ETF | ￥ 224,302 |
| 個別株 | ￥ 338,287 |
| DC | ￥ 2,329,729 |
| リスク資産総合計 | ￥ 4,594,090 |
4月の売買
- オールカントリー 33,333円（つみたてNISA）
- 楽天VTI 16,667円（楽天クレカ分）
ポートフォリオの確認 2022年4月編
それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。
※2022/5/4時点集計
先月から特に大きな変化はありません。
ちなみに1年前の2021年4月の時は
まとめ：市場の不安定さを気にすることなく積み増します
ウクライナ情勢、上海ロックダウン、米国の利上げなど色々不安要素はありますが、気にすることなく淡々と積み上げていきます。
僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。
2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。
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