りお家 資産運用報告 2022年5月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2022年4月の報告が知りたい方はこちらから

この記事を読んで欲しい人
  • インデックス投資をコアにしている人
  • 高配当株投資に興味がある人
  • 個別株投資も少ししてみたい人
目次

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金12%
投資額33%
本年投資予算2%
余剰資金53%

りお家の投資方針

  1. キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
  2. 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
  3. 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
  4. 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託50%
DC35%
個別株1%
米国ETF14%

りおの資産運用報告

りお家の投資方針

  1. 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
  2. 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
  3. 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと(HDVもしくはSPYD)
  4. DCを含まないポートフォリオの10%をIAU(金)で保つこと
  5. 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること

アセットアロケーションの確認 2022年5月

投資信託¥2,856,549
米国ETF¥ 975,614
個別株¥ 52,646
DC¥ 3,282,931
リスク資産総合計¥ 6,933,323

4月と比較して、リスク資産は221,802円増加しました。

株価は低調なのですが、円安のおかげで増えています。

ポートフォリオの確認 2022年5月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2022/6/5時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円購入、HDVを5株追加購入しました。

まとめ:市場の不安定さを気にすることなく積み増します

先行き不安な状況が続きますが、変わらず積み増します。

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。

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