この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。
2022年5月の報告が知りたい方はこちらから
この記事を読んで欲しい人
- インデックス投資をコアにしている人
- 高配当株投資に興味がある人
- 個別株投資も少ししてみたい人
目次
全体資産比率の確認
投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。
| 生活防衛資金 | 12％ |
| 投資額 | 32％ |
| 本年投資予算 | 2％ |
| 余剰資金 | 54% |
りお家の投資方針
- キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
- 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
- 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
- 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること
りお家のアセットアロケーションの確認
| 投資信託 | 50％ |
| DC | 35％ |
| 個別株 | 1％ |
| 米国ETF | 14% |
りおの資産運用報告
りお家の投資方針
- 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
- 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
- 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと（HDVもしくはSPYD）
- DCを含まないポートフォリオの10％をIAU(金)で保つこと
- 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること
アセットアロケーションの確認 2022年6月
| 投資信託 | ￥2,881,225 |
| 米国ETF | ￥ 954,987 |
| 個別株 | ￥ 55,358 |
| DC | ￥ 3,282,931 |
| リスク資産総合計 | ￥ 7,038,406 |
株価は低調なのですが、円安のおかげで増えています。
ポートフォリオの確認 2022年6月編
それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。
※2022/7/1時点集計
まとめ：市場の不安定さを気にすることなく積み増します
先行き不安な状況が続きますが、変わらず積み増します。
僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。
2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。
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