りお家 資産運用報告 2022年7月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2022年6月の報告が知りたい方はこちらから

生活防衛資金	12％
投資額	34％
本年投資予算	2％
余剰資金	53%

投資額が6月に比べて32%→34%と増加したように見えますが、投資額は増やしていません。

7月に少しだけ景気が持ち直して、株価が上がったことが原因だと考えられます。

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託	52％
DC	34％
個別株	1％
米国ETF	14%

りおの資産運用報告

投資方針の変更を検討中

変更を検討しているのは

④DCを含まないポートフォリオの10％をIAU(金)で保つこと

です。

大きな理由としては、良くも悪くも投資に執着することがなくなり、メンタルが値動きに対して反応しなくなってきたから。

守りとしての意識が強い金なので、10％もいらないかなと感じています。

しばらくは「10%→5%」に変更してみて様子見するつもり。

こんな感じで投資方針は最適化していくつもりです。

アセットアロケーションの確認 2022年7月

投資信託	￥3,084,489
米国ETF	￥ 949,922
個別株	￥ 57,581
DC	￥ 3,359,507
リスク資産総合計	￥ 7,451,498

5月と比較して、リスク資産は413,092円増加しました。

7月は少し株価が上向きだったので、その分増加していますね。

ポートフォリオの確認　2022年7月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2022/7/30時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円購入しました。

まとめ：特に買い場の発生なし。たんたんと積み増します

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。