りお家 資産運用報告 2022年8月編

この記事は、当ブログ管理人「りお」の月別資産運用報告です。

2022年7月の報告が知りたい方はこちらから

この記事を読んで欲しい人
  • インデックス投資をコアにしている人
  • 高配当株投資に興味がある人
  • 個別株投資も少ししてみたい人
目次

全体資産比率の確認

投資のし過ぎで、いつの間にか大きなリスクを負っていないかを確認します。

生活防衛資金11%
投資額34%
本年投資予算1%
余剰資金54%

特に大きな変更はなく、たんたんと積み増している状況です。

りお家の投資方針

  1. キャッシュはポートフォリオの50%を下回らないこと
  2. 投資は老後2,000万円問題の解決を最優先とすること
  3. 残りの投資予算は高配当株投資に回し、数年先の自分に投資すること
  4. 高配当株投資によって得た配当金は、全て使い切ること

りお家のアセットアロケーションの確認

投資信託52%
DC34%
個別株1%
米国ETF13%

りおの資産運用報告

りお家の投資方針

  1. 老後2,000万円問題対策として、つみたてNISAふくめて投資信託に毎月5万円投資を行うこと
  2. 余剰投資資金として毎月5万円積み立て、暴落時には追加投資を行うこと
  3. 追加投資は基本的に高配当株投資を行うこと(HDVもしくはSPYD)
  4. DCを含まないポートフォリオの10%をIAU(金)で保つこと
  5. 個別株投資の投資額はDCを含まないポートフォリオの10%以内とすること

アセットアロケーションの確認 2022年8月

投資信託¥3,257,472
米国ETF¥ 973,081
個別株¥ 61,992
DC¥ 3,531,443
リスク資産総合計¥ 7,823,988

7月と比較して、リスク資産は372,490円増加しました。

株式が良好ということではなかったので、ほとんど円安効果だと考えられます。

ポートフォリオの確認 2022年8月編

それでは次に、DCを除外したリスク資産のポートフォリオの確認をします。

※2022/8/28時点集計

つみたてNISA分でオールカントリーに33,333円、個別に楽天VTIに16,667円購入しました。

まとめ:特に買い場の発生なし。たんたんと積み増します

僕が資産運用に使っている証券口座はSBI証券と楽天証券です。

2つの証券口座のメリットはこちらにまとめています。

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