金に投資するための投資信託とETFまとめ

現物の金を保有することに興味はなく、

ただ自分のポートフォリオに金を組み入れたい！という人は

投資信託やETFが一番の選択肢になります。

とはいえ普段の生活で金に触れることはほぼ皆無であり、

いまいちどの投資信託やETFがいいのかわかりません。

そんな人のために、国内投資信託、ETF、米国ETFの大きく3種類について調べました。

金投資に興味がある方は、参考にしていただければ幸いです。

結論：一番のおススメは米国ETF

なぜ金に投資をする必要があるのか

金の実力

どの期間で区切るかでかなり数字が変わりますが

例えば、2009年～2020年のS&P500指数と金先物価格の比較を行うと

S&P500は約2.7倍、金先物価格は約1.6倍と成長率は株に軍配が上がります。

ではなぜ、一部の投資家は金に投資を行うのでしょうか？

それは他の金融商品にはないある特性を金が持っているからです。

投資での金の役割

他の金融商品にはない特性。

それは金はドルと逆の動きをするという特性です。

言い換えると暴落局面で一番価格が安定するのが金なのです。

つまり投資家が金に投資をする一番の理由

それは将来の成長による値上がり益ではなく、暴落時のリスクを減らすためです。

投資信託やETFだけではなく、もっといろんな金への投資法を知りたいという方は「金に投資する方法 【現物から米国ETFまで紹介】」を読んでみて下さい。

金に投資できる投資信託

金に投資できる投資信託まとめ

	運用会社	信託報酬	純資産総額
三菱UFJ 純金ファンド	三菱UFJ国際投信	0.99%	370.14億円
ピクテ・ゴールド	ピクテ投信投資顧問	0.879％	402.８億円
iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド	ブラックロック	0.5085％	29.31億円

金はリスクヘッジのために投資をするので、米ドル建ての金価格との連動を目指している商品を購入したいです。

その中で、信託報酬がなるべく安く、純資産総額が多い商品を選びましょう。

以下、商品の詳細です。選択の参考にして下さい。

三菱UFJ純金ファンド

「純金上場信託（現物国内保管型）」（愛称：金の果実）というETFを投資対象としている投資信託です。

国内の取引所における金価格の値動きと連動することを目指しています。

ピクテ・ゴールド

投資信託証券への投資を通じて、実質的に金の現物に投資をしている投資信託です。

米ドル建ての金の値動きと連動していることを目指しています。

ポートフォリオのリスクヘッジに使うにはいい条件の投資信託だと思います。

iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド

金現物市場を代表する指標である「LBMA金価格」に連動を目指している投資信託です。

指標の選定や変更についてはブラックロック・ジャパンが独自に判断します。

信託報酬も運用指標も悪くないのですが、純資産総額が少ないため今回は候補から外れました。

金に投資できる国内ETF

金に投資できる国内ETFまとめ

	運用会社	信託報酬	純資産総額
純金上場信託	三菱UFJ信託銀行	0.44%	1,120.5億円
SPDR ゴールド・シェア	ワールド・ゴールド・トラスト	0.4％	72,180.3億円
ETFS 金上場投資信託	野村アセットマネジメント	0.39％	59.9億円

純金上場信託

「純金上場信託（金の果実）」は、国内の金先物価格から評価した、金地金の現在の理論価格が連動指標の金ETFです。

金現物の裏付けがあり、金ETFの中で唯一、地金との交換が可能です。

今はヘッジとして、最終的には現物との交換をしたいという人はこのETF一択です。

SPDR ゴールドシェア

「SPDR ゴールド・シェア」は、円換算した金地金価格（ロンドン金値決め）との連動を目指す金ETFです。

金地金価格を指標にしており、組入銘柄の100％が金なのでわかりやすく、金現物の裏付けがあるのが特徴です。

特に現物には興味がない人はこのETFが選択肢になると思います。

ETFS 金上場投資信託

「ETFS金上場投資信託」は、ロンドン地金市場協会（LBMA）の規格にもとづく金地金の現物に投資し、

金の価格との連動を目指す外国籍の金ETFです。

金現物の裏付けがあり、現物はHSBC銀行USAが保護・預りを行っています。

ただ、純資産総額が他の2つと比べて極端に少ないことからあえてこのETFを選ぶ必要はないと思います。

金に投資できる米国ETF

金に投資できる米国ETFまとめ

	運用会社	信託報酬	純資産総額
GLD	State Street SPDR	0.4%	$69.9B
IAU	BlackRock	0.25％	$26.93B
GLDM	State Street SPDR	0.18％	$2.68B

GLD

「GLD」は、全米ETFの中で純資産総額が9位の超人気商品です。

後発商品ではないため、信託報酬が少し高めなのが気になりますが

安心感が欲しいという人にはこのETFをおススメします。

IAU

「IAU」は「GLD」よりも信託報酬が約4割安く設定してあります。

純資産総額はGLDよりも劣りますが、十分な資産を持っているので心配する必要はありません。

それなりの安心感＋低い信託報酬を求めるならばIAUがおススメです。

GLDM

「GLDM」はGLDの後発商品で、小口化＆低コスト化でIAUのライバル的存在です。

信託報酬は0.18％と圧倒的低さ。

何よりもコストを安くしたい人はGLDMがおススメです。

結論：僕が金投資するならIAU

僕は投資信託によるインデックス投資を中心に投資をしているので（つまり円資産しか持っていない）

• ドル建てで投資が可能
• コストが安い

という理由でIAUという結論にたどり着きました。

結論は個人の投資状況によっても変わると思うので、よくよく考えて実行してください。

つみたてNISAでのアセットアロケーション 【考え方と商品例】

価値観マップの作り方 【人生設計の第一歩】