NISA口座を別の金融機関に変更する方法

投資に興味を持ったので、ひとまず今持っている銀行口座でつみたてNISAを始めたら

実はネット証券の方が圧倒的にお得で商品も充実していることが分かって

絶望している人はいませんか？

そんな方に向けて、NISA口座を今の金融機関から別の金融機関に変更する方法を紹介します。

おススメのネット証券を知りたい方はこちらの記事もどうぞ

結論：NISA口座は年単位で変更が可能。今年すでに投資した人は今年の10月に必ず変更手続きをしよう。

NISA口座の大まかな変更手順

現在の金融機関でやるべきこと

現在の金融機関に変更したい旨を伝える

ネット、もしくは電話でNISA口座を他の金融機関に変更したいと伝えましょう。

調べてみるとわかるのですが、どの金融機関も他社に移って欲しくないので

検索してもよくわからない場合が多いです。

素直にコールセンターに電話をしてみましょう。

僕と同じイオン銀行なら下記の番号になります。（イオン銀行HPより抜粋）

金融商品取引業者等変更届出書（非課税口座廃止届出書）が送付される

変更に必要な書類が届くので、その書類に記入します。

〇補足

金融商品取引業者等変更届出書を書くべき人は、現在の金融機関で運用している人です。

非課税管理勘定廃止通知書がもらえるからです。

また、口座だけ作ってほったらかしで何も取引していない場合は

「非課税管理勘定廃止通知書」 を書きましょう。

つみたてNISA口座を完全に廃止できます。

届出書を提出→ 非課税管理勘定廃止通知書が届く

届くまで1か月ほどかかるそうです。

その間に移動先の手続きも始めましょう。

変更したい金融機関でやるべきこと

変更したい金融機関でNISA口座を開設する

この場合はどの証券会社でもウェルカムなので分かりやすく誘導がしてあります。

（画像は楽天証券HPより抜粋）

他社でNISA口座を持っている場合の人という項目に従って手続きをしましょう。

非課税口座開設届出書が送付される

この際、変更したい金融機関に口座を持っていない場合は一緒に作る必要があります。

忘れないようにしておきましょう。

非課税管理勘定廃止通知書と非課税口座開設届出書を提出する

送付されてきた書類を書き終えたら

現在の金融機関から送付された「非課税管理勘定廃止通知書」と

変更したい金融機関から送付された「非課税口座開設届出書」を

変更したい金融機関に送付します。

ここまで来たら、後は待つのみです。

処理が終わるまでに1週間～2週間程度かかるようです。

NISA口座を変更する際の注意点

NISA口座の金融機関を変更できる期間には決まりがある

口座を利用していない場合はその年の9月までの変更が可能です。

今年なら2020年/9月までということですね。

金融機関の変更前に購入した投資信託は変更後のNISA口座へ移動できない

少し触れましたが、変更前の金融機関で購入した投資信託は移動不可能です。

ただつみたてNISAの非課税期間はそのままなのではじめた年から20年は非課税です。

あわてて売ること無く、プラスになるまでじっくり待ちましょう。

まとめ：既にNISA口座を開いた人でも大丈夫。自分に合った最適な金融機関でつみたて投資を継続しよう

ということで僕は今年の10月まで我慢です。

それまでは細々と課税口座でいいインデックス投資先を買いあさります。

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