これで老後2000万円問題解決! 家族や恋人に投資を理解してもらう方法 【ポイント投資を活用】

将来のために投資をしているあなた

なかなか家族や恋人に投資を理解してもらえず悩んでいませんか?

日本人はしっかりとした金融教育を受けないので

投資=ギャンブル

と思っている人も多く、仕方がないことなのかもしれません。

でも安心してください。あなたの悩みを解決してくれるかもしれないサービスが既にあります。

それがポイント投資

この記事では既に持っているポイントで気軽に始められて、投資に興味を持ってもらえるポイント投資について解説します。

投資への理解者が欲しい人は、ポイント投資など非効率などと馬鹿にせず、しっかり読んでくださいね笑

この記事を読んで欲しい人

  • 家族や恋人に自分が投資をしていることを言い出せない人
  • 家族に協力してもらって入金力を増やし、資産形成のパワーを上げたい人
目次

結論:ポイント投資を通して安全に投資の楽しさを家族や恋人に知ってもらおう

ポイント投資とは

ゴンさん
ゴンさん

りおさ~ん!

お母さんに投資してるって話したら「すぐにやめなさい!」って怒られたよ~

なんとかお母さんに投資の良さを理解してもらえないかなぁ?

りお
りお

日本人のほとんどは投資=ギャンブルって思ってるから仕方ないよね。

だったらまずはポイント投資をすすめてみたらどうかな?

ゴンさん
ゴンさん

え~?

ポイント投資ってゲームみたいなものじゃないの?

効率も悪そう…

りお
りお

投資を知らない人にはまず「増える楽しみ」

を感じてもらうのが一番だと思うんだ。

それには簡単・安全・ゲーム感覚でできるポイント投資がぴったりだよ。

ポイント投資って何?

現金ではなく、ポイントを使って投資をすることです。

心理的なハードルが低いので、本格的な投資はしていないけど、ポイント投資だけはやっている人も増えてきているとか。

まさに企業のマーケティングにはまっているのですが、今人気のポイント投資を利用しない理由はありません。

ポイント投資の種類

ポイント投資には種類が大きく2つあります。

1つ目がポイントそのものを増やすポイント運用と呼ばれるもの。

  • 永久不滅ポイント運用
  • dポイント運用
  • 楽天ポイント運用

などがあります。

2つ目がポイントで本物の金融商品を買うもの。

  • Tポイントで日本株を買うSBIネオモバイル証券
  • dポイントで日本株を買う日興フロッギー
  • 楽天ポイントで投資信託を買う楽天証券
りお
りお

リスク許容度が低い人にはポイント運用を

大丈夫そうな人はポイントを使って実際に金融商品を買ってみるようにすすめてみましょう。

ゴンさん
ゴンさん

お母さんはリスク許容度低そうだし、ポイント運用かなぁ。

ポイント投資を活用した投資への理解を深めるプロセス

あなたがそうであるように、投資をしっかりと勉強すれば

多くの人が投資は危険ではないと理解できるはずです。

なので、まずは投資に興味を持ってもらうためには

「投資=よくわからない怖いもの」というイメージを壊すことが大切。

その為にも、失ってもそこまで心が痛まない「ポイント運用」を活用しましょう。

※リスク許容度が高い人はいきなりポイントで金融商品を買ってもOKですが、ここではリスク許容度が低い人向けのポイント運用で説明させてもらいます。

りお
りお

僕が考えた、作戦の流れを説明します。

気軽にポイント運用をスタートしてもらう

事前に投資を理解してほしい相手が使っているポイントサービスを調べておきましょう。

そして、「ポイントを増やせるサービスがあるらしいよ!」と提案してみるのです。

提案するときのポイント

  • 確率や細かい仕組みをあえて説明しない(混乱させないようにする)
  • やっている人が多いことを伝える(安心させる)
  • ポイ活をやっている人のブログを見せる(増えている未来を想像させる)
ゴンさん
ゴンさん

なんか詐欺師の手口っぽ~い笑

りお
りお

騙しているわけじゃないからいいの!

増える喜びを知ってもらう

後ほど紹介しますが、ポイント運用は実際の投資信託やインデックスと値動きが連動しています

つまり、投資を行っているあなたは

実際のポイント運用結果を見なくても増えているか減っているか判断できちゃいます。

基本は気が付いたときにポイントが増えているかどうか確認するというスタンスにすること。

そして基準となっている投資信託やインデックスの価格が上昇したタイミングで、

ポイント運用結果を確認するように促しましょう。

りお
りお

これで、寝てたらいつの間にか増えていた!

ポイント運用面白い!と思ってくれるはずです。

ゴンさん
ゴンさん

何もしないで勝手にポイント増えるならお得~

って思っちゃうよね。

仕組みは投資と同じだということを知ってもらう

増える喜びを知ってもらったところで、実はポイント運用の仕組みは投資と同じであることを伝えましょう。

その上で、

  • 長期・積立投資であれば安全に資産を増やすことができる可能性が高いこと
  • インデックス投資という手がかからない投資法があること

を少しずつでいいので話してみるのです。

りお
りお

超初心者向けの投資記事はこのブログにもあるので、参考にしてみて下さい。

説明のお供には「投資信託を始めるときに知っておきたいことまとめ 【初心者向け】」をぜひご活用ください。

インデックス投資の基本から買いどきについて触れています。

【ゴール】つみたてNISAを始めてもらう

ここまできたらもうゴールは目前です。

非課税制度のつみたてNISAから始めてもらいましょう。

説明は「長期運用で安定リターン つみたてNISAを始めよう」を参考にして下さい。

りお
りお

20年後の複利効果に関しては、シミュレーションも活用してしっかり説明しましょう。

ゴンさん
ゴンさん

老後2000万円問題の解決策にもなるから、家族の不安も少し解消できるね!

永久不滅ポイント運用に関して

僕が考えた作戦はポイントが増えないことには成功しません。

つまりすすめるあなたがポイント運用の仕組みを理解している必要があります

でも安心してください。僕が調べたみた限りポイント運用の原理はほとんど同じです。

例にあげた3つのポイント運用の概要を説明していきますので、勉強してみて下さい。

自分で投資ができているあなたなら、すぐに理解できるはずです。

永久不滅ポイントとは?

クレジットカードであるセゾンカードを利用することでもらえるポイントです。

最大のメリットは、その名の通り「ポイントの有効期限がない」こと。

家族や恋人がセゾンカードを持ってないか確認してみましょう。

ゴンさん
ゴンさん

使わずに忘れてるってことも多そうだから、投資に誘いやすそう!

どのような運用方法なのか?

永久不滅ポイント運用は「投資信託コース」「株式コース」の2つがあります。

投資信託コースのメニュー

  • 日本株(TOPIX)コース
  • アメリカ株(VOO)コース
  • アクティブコース
  • バランスコース

株式コース

「カルビー」や「ニッセイ食品」などの企業の株価に連動してポイントが増減する。

ゴンさん
ゴンさん

結構本格的だ!

りお
りお

コース選びもパートナーの性格によってあなたが上手く導いてあげましょう。

慎重な人にはバランスコースをおススメして、ジワジワ増えていく喜びを味わってもらうのです。

ゴンさん
ゴンさん

VOOやアクティブコースで、ドカンと増えてもらう喜びを知ってもらうのもありだね!

dポイント運用に関して

dポイントとは?

dポイントは、NTTドコモが提供しているポイントサービスです。

ドコモの携帯料金の支払いやローソンなどdポイント加盟店での買い物、

dカードを使った買い物で貯めることができます。

ゴンさん
ゴンさん

ディ~ディッディ~、ディッディッディディ~

どのような運用方法なのか?

dポイントでのポイント運用は「バランスコース」「アクティブコース」の2つで行うことができます。

  • バランスコース=債券に比重を置いたコース
  • アクティブコース=株式に比重を置いたコース

と考えて下さい。

最低100ポイントから始められるので、ドコモユーザーならすぐにでも始められるのがありがたいところです。

りお
りお

投資をしている僕らにとっては種類が少なくてつまらないかもしれませんが、初心者にはわかりやすいと解釈されることも多いらしいです。

ゴンさん
ゴンさん

確かによくわからないものがたくさん並んでたら、めんどくさくなっちゃうね~

楽天ポイント運用に関して

楽天ポイントとは

投資界隈ではおなじみなので解説はいらないかもしれませんが…

楽天市場で買い物をしたり、クレジットカードである楽天カードや楽天Edy、楽天Payで支払いをすることで貯まるポイントのことです。

極めるとかなりポイント倍率が良くなるので、人気の高いポイントサービスですね。

りお
りお

僕も毎月お世話になっています。

どのような運用方法なのか?

楽天ポイント運用を実際にやっている人はなんと100万人以上

それほど気軽で始めやすいシステムだということです。

気になる運用方法ですが、dポイントと同じ2種類のコースを選ぶことができます。

どちらのコースも実際の投資信託の値動きに連動する仕組みとのこと。

楽天ポイント運用で選べるコース

アクティブコース:楽天・インデックス・バランスファンド(株式重視型)株式70%、債券30%

バランスコース:楽天・インデックス・バランスファンド(債券重視型)株式30%、債券70%

ちなみに実際の投資信託の値動きを確認してみると

楽天・インデックス・バランスファンド(株式重視型)

楽天・インデックス・バランスファンド(債券重視型)

りお
りお

元になった投資信託が全世界株式+債券という非常に安定したものなので、よほどのことがない限りアクティブコースで良さそうです。

ゴンさん
ゴンさん

投資信託に連動しているなら簡単にカンニングできるから、増えているタイミングをすぐに教えてあげられるね!

まとめ:ポイント投資を活用してあなたが大切な人を投資の入り口に導いてあげよう

りお
りお

以上、家族や恋人に投資を理解してもらう方法でした!

この記事のまとめ

  • ポイントを使ってポイントを増やすポイント投資というサービスがある
  • ポイントそのものを増やしていくサービスをポイント運用という(リスク許容度低い人向け)
  • ポイントで金融商品を買うサービスもある(リスク許容度高い人向け)
  • 増える喜びを大切な人に知ってもらうためには、ポイント運用を利用するのがおススメ
  • あくまでも最終的なゴールは、つみたてNISAなどをはじめてもらうこと

後ろめたいことをしている気分で投資をするのと、みんなに理解されながら投資をするのとでは心の持ちようが全然違うはずです。

また、将来的にFIREを目指している人や、僕のようにお金から解放されたい人は入金力の強化がかかせません。

そうです。パートナーの協力が必須なのです

快く協力を得るためにも、大企業のマーケティングが生み出した「ポイント投資」をうまく活用しましょう。

そしてあなたの投資人生を、より輝かしいものにしていきましょうね。

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